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“断卡”行动,注册卡我们应该知道的事!

来源:号卡家商城  时间:2020/12/6 0:47:47点击:0



回顾一下,什么是断卡行动?




国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会,决定自10月10日起,在全国范围内开展 “断卡”行动。

会上,公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟强调,非法开办贩卖注册卡电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源,危害十分严重。要切实增强开展“断卡”行动的使命感责任感紧迫感,进一步提高政治站位,采取坚决果断措施,严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,切实维护社会治安大局稳定。






断的是什么卡?




(一)手机卡:既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。

(二)银行卡:即包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。



个人用户注意什么?

● 身份证遗失、电话卡或银行卡过期不用,记得查询名下是否有不知情的帐号信息存在;

●  重视个人信息安全、绝不出售、转让、出租、分租和 出借或者购买银行卡、支付账户(微信、支付宝等)及电话卡。









“断卡”行动的措施?




“断卡”行动,主要采取打击、整治、惩戒三大举措。


(一)打击方面



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开卡团伙

自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员(即“卡农”),以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞大批量开设电话卡、银行卡或者为开设提供便利的“内鬼”。


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带队团伙

诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙,这类团伙经常以“扫村”、“扫校”方式忽悠村民、大学生办卡,性质十分恶劣。


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收卡团伙

主要是接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙,这些人又称“卡头”。有些物流公司、公司的员工也参与收卡。


44


贩卡团伙

针对边境地区,“两卡“违法犯罪团伙还包括接受缅北地区电信网络诈骗犯罪团伙指令,通过边境通道,黑物流、边民互市等方式将”两卡“或作案工具偷运出境的人员。


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运送团伙

针对边境地区,“两卡“违法犯罪团伙还包括接受缅北地区电信网络诈骗犯罪团伙指令,通过边境通道,黑物流、边民互市等方式将”两卡“或作案工具偷运出境的人员。



(二)整治方面

整治的是重点地区和重点行业。

1.重点地区

一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地;二是“涉案”两卡被邮寄或者被携带出境的中转地。

2.重点行业

一是金融行业,主要包括各银行网点、第三方支付机构;二是通讯行业,既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商,包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。


(三)惩戒方面

凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人,公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施。

1、信用惩戒。中国人民银行将相关信息录入金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

2、限制业务。5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付。

3、严管账户。银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

4、法律处分。非法买卖个人银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。


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